حوالههای سفید و سیاه استرالیا از جمله اصطلاحات مهمی هستند که اگر قصد انتقال پول از ایران به استرالیا و یا برعکس را داشته باشید، احتمالاً حداقل یک بار آن را شنیده‌اید. اگر منشأ پول به‌دست آمده مشخص نباشد، ممکن است به‌عنوان پول سیاه شناسایی شود و در این موارد، حتماً عواقبی در انتظار فرد دریافت کننده و همچنین ارسال کننده خواهد بود. با توجه به اهمیت موضوع، در این مقاله از صرافی معتبر در استرالیا قصد داریم در مورد تفاوت پول‌های سیاه و سفید صحبت کرده و همچنین مقررات جابجایی پول سیاه در استرالیا را نیز به شما توضیح دهیم؛ تا پایان با ما همراه باشید.
پولشویی؛ مفهوم و قوانین آن در استرالیا
قبل از اینکه به موضوع حوالههای سفید و سیاه استرالیا ورود کنیم، بهتر است کمی بیشتر در مورد پولشویی صحبت کنیم؛ این موضوع ارتباط کاملاً مستقیمی با بحث حوالههای کثیف و تمیز دارد.
مفهوم پولشویی با یک مثال، خیلی بهتر منتقل می‌شود. مجرمین همیشه به‌دنبال راهکاری هستند تا بتوانند درآمدهای به‌دست آمده از اعمال مجرمانه‌ی خود را به‌صورت قانونی نشان دهند. فرض کنید یک مجرم مواد مخدر، ۱ میلیون دلار درآمد به‌دست آورده است. با توجه به اینکه بر اساس قوانین استرالیا، منشأ درآمد حتماً باید مشخص شده باشد، نمی‌توان به‌راحتی این مقدار پول را به‌عنوان درآمد از یک سیستم سالم و قانونی نشان داد؛ دقیقاً همین‌جا است که موضوع حوالههای سفید و سیاه استرالیا مطرح می‌شود.
همچنین بخوانید : انواع حواله به استرالیا
سیستم‌های تبهکار راهکارهایی را می‌شناسند که با استفاده از این راهکارها، می‌توان درآمدهای کسب شده از روش‌های نامشروع را، قانونی جلوه داد. تمام سعی سیستم‌های ضدپولشویی این است که این منابع درآمدی را شناخته و جلوی آن را بگیرند و البته تفکیک حوالههای سفید و سیاه استرالیا، یکی از مهم‌ترین این اقدامات است.
تفاوت حوالههای سفید و سیاه استرالیا
حالا که با مفهوم پولشویی آشنا شدیم، وقت آن است که با موضوع اصلی این مقاله از وب سایت صرافی آرسین، یعنی تفاوت حوالههای سفید و سیاه استرالیا آشنا شویم.
اجازه دهید تفاوت بین حوالههای سفید و سیاه استرالیا را با بیانی ساده را شما توضیح دهیم؛ در صورتی‌که پولی بین دو نفر منتقل شود که نحوه‌ی به‌دست آمدن آن صحیح و قانونی باشد، حواله‌ای که این پول را انتقال می‌دهد، «حواله‌ی سفید» خوانده می‌شود. و همین‌طور برعکس؛ اگر پول منتقل شده بین دو نفر به‌صورت غیرقانونی به‌دست آمده باشد، حواله‌ای که این انتقال با استفاده از آن انجام می‌شود، با نام «حواله سیاه» خوانده می‌شود.
همچنین بخوانید : ارسال پول برای دانشجویان در استرالیا
جمع‌بندی این قسمت برای حوالههای سفید و سیاه استرالیا می‌تواند این باشد که اگر پولی به حساب شما واریز شود، اما واریز کننده‌ی آن مشخص نیست و علاوه بر آن، فاکتور رسمی هم در حساب شما بابت دریافت آن وجود ندارد، این پول می‌تواند مشمول قانون پول سیاه شود. در نظر داشته باشید که ارزهای دیجیتال در استرالیا نیز مشمول همین قانون می‌شوند.
نکته‌ی بسیار مهمی که در مورد تفاوت حوالههای سفید و سیاه استرالیا باید بدانید این است که پولی که از سمت صرافی‌های مجاز و دارای مجوز آسترک (مانند صرافی آرسین) به حساب اشخاص واریز می‌شود، حواله‌ی سفید محسوب شده و نیازی نیست که هیچ‌گونه نگرانی در مورد آن داشته باشید. به همین دلیل است که بهترین و مطمئن‌ترین راهکار برای انتقال پول بین ایران و استرالیا، استفاده از خدمات صرافی‌های دارای مجوز و معتبر است.
با توجه به اهمیتی که حفظ اطلاعات در صرافی دارد، اگر چه این صرافی‌ها تمامی اطلاعات شما گیرنده و ارسال کننده‌ی وجه را دریافت می‌کنند، اما در نهایت تمامی این مدارک به‌صورت ایمن نزد آنها نگاه داشته خواهد شد و فقط برای اطمینان از سفید بودن پول دریافتی است که این مدارک گرفته می‌شود.
عواقب دریافت پول سیاه
اینکه دریافت پول سیاه در استرالیا تا چه اندازه می‌تواند برای شما مشکل‌ساز شود، حتماً شما را به این نتیجه خواهد رساند که بهتر است برای کم کردن ریسک انتقال پول، فقط از خدمات صرافی‌های مجاز و معتبر استفاده کنید و به‌دلیل نوسانات بازار ارز استرالیا، هرگز به سراغ واحدهای صنفی بدون مجوز نروید. ریسک دریافت چنین پولی را می‌توان در چند دسته‌ی مهم، تقسیم‌بندی کرد:
۱- مشکل دریافت پول سیاه از نظر قانونی
اولین ریسکی که با عدم توجه به تفاوت حوالههای سفید و سیاه استرالیا می‌پذیرید، موضع قانون در برابر اینگونه پول‌ها است. در صورتی‌که مشخص شود پول سیاه دریافت کرده‌اید، اولین نتیجه‌ی بسیار محتمل، لغو ویزایی است که احتمالاً برای دریافت آن، تلاش زیادی هم کرده‌اید. علاوه بر این ممکن است جریمه‌های سنگینی نیز برای شما در نظر گرفته شده و یا حتی حکم به زندانی شدنتان داده شود.
۲- خطر اتهام ارتباط با گروه‌های تروریستی
خطر دیگری که در صورت دریافت پول سیاه ممکن است برای شما پیش آید، اتهام ارتباط با گروه‌های تروریستی است. توجه داشته باشید که این گروه‌ها جزء افرادی هستند که به‌شدت با استفاده از پولشویی سعی می‌کنند حوالههای سفید و سیاه استرالیا را با یکدیگر ادغام کرده و در نهایت، پول تمیز به‌دست آورند و سیستم مالی استرالیا نیز به‌شدت به این موضوع حساس است.
۳- ریسک ثبت دریافت پول سیاه در ویزا
اگر در سوابق ویزای شما درج شود که شما پول سیاه دریافت کرده‌اید، تقریباً تمامی برنامه‌هایتان برای مهاجرت و اخذ اقامت در استرالیا از بین خواهد رفت. دولت استرالیا به هیچ عنوان نخواهد پذیرفت که یک فرد که سابقه‌ی دریافت پول سیاه را در کارنامه‌ی خود دارد، به این کشور مهاجرت کند؛ حتی اگر شما واقعاً قصد چنین کاری را هم نداشته باشید و فقط با ارسال حواله به استرالیا به‌صورت غیرقانونی، این گرفتاری برایتان پیش آمده باشد.
جمع‌بندی نکات حوالههای سفید و سیاه استرالیا
اگر به استرالیا مهاجرت کرده باشید و یا بخواهید ارسال حواله به ایران داشته باشید ، حتماً حوالههای سفید و سیاه استرالیا برای شما اصطلاحی آشناست. در معنای خیلی ساده، اگر پول به‌صورت قانونی بین دو فرد منتقل شود، حواله را سفید و در غیر این‌صورت، سیاه می‌گویند. با توجه به اهمیت موضوع، این مقاله از وب سایت صرافی آرسین را به تفاوت بین این دو مفهوم و نکات بسیار مهمی که در این خصوص باید بدانید، اختصاص دادیم.
سؤالات متداول در خصوص حوالههای سفید و سیاه استرالیا
۱- عدم توجه به حوالههای سیاه و سفید استرالیا، چه عواقبی را در پی خواهد داشت؟
از احتمال ریجکت شدن گرفته تا خطر اتهام ارتباط با گروه‌های تروریستی، مجازات‌های مالی و حتی حبس، از جمله مواردی است که عدم توجه به حوالههای سفید و سیاه استرالیا، ممکن است برای شما ایجاد کند.
۲- بهترین راه برای انتقال امن پول از استرالیا به ایران چیست؟
بهترین روش برای انتقال مطمئن پول از استرالیا به ایران و همین‌طور برعکس، استفاده از خدمات صرافی‌های معتبر و دارای مجوز آسترک مانند صرافی آرسین است.
